É um prazer dar-vos as boas-vindas ao meu novo post. Neste artigo, vamos dar uma vista de olhos mais atenta… O Que é e Como Funciona o Tesouro?
É comum saber que para uma empresa funcionar plenamente, ela deve possuir os departamentos fundamentais para administrar suas operações monetárias. Neste caso vamos explicar como funciona o tesouro departamento essencial dentro de qualquer organização.
o Tesouro
Para que uma empresa funcione de forma eficaz, ela deve controlar todos os aspectos relacionados aos fluxos de caixa ou fluxo de caixa. Para o efeito, deve ter um departamento de tesouraria. Este é responsável por realizar cada um dos procedimentos relacionados com a parte monetária da empresa.
O fluxo de caixa cobre todas as cobranças e pagamentos, ou seja, as despesas e receitas da empresa. O tesouro gerencia e projeta o sistema de pagamento e cobrança. Além de projetar cada um dos orçamentos necessários.
Como funciona o tesouro?
A tesouraria de uma empresa é administrada pelo tesoureiro. Ele é responsável por otimizar a administração das finanças de uma empresa. Para isso, deve minimizar o uso de financiamento, bem como os custos financeiros, direcionar os fluxos de caixa e aumentar a produtividade dos lucros.
Dependendo do funcionamento da tesouraria, ela deve cumprir algumas funções, como aperfeiçoar o ciclo financeiro e consolidar as linhas de crédito. Além disso, administre o capital da melhor forma, planeje cuidadosamente os gastos de acordo com a organização da empresa e reduza custos.
Também deve ampliar a capacidade de gestão com créditos e bancos, multiplicar a utilidade, monitorar as taxas de juros e cuidar da atividade cambial. O sucesso de um negócio depende do departamento de tesouraria e, portanto, do tesoureiro.
Em resumo, o tesoureiro deve estar em constante análise das finanças da empresa. Você deve ser capaz de prever mudanças de mercado, desvalorizações, taxas de juros abruptas e instabilidade de cobrança. Você deve, inclusive, manter a solvência do negócio para poder cobrir suas despesas.
Qualidades de um bom Gestor de Tesouraria
Geralmente, uma pessoa para ocupar o cargo de tesoureiro deve ser Economista, Bacharel em Administração de Empresas, Contador Público ou qualquer de seus equivalentes. Além disso, ter experiência mínima de 5 anos na área. Com esse nível de educação, uma pessoa pode tornar rentável o trabalho da tesouraria.
Em termos de conhecimento, você deve conhecer processos financeiros, contábeis e administrativos. Conheça também os regulamentos que regem a administração das finanças. Inclusive ter noção sobre alocação de recursos em entidades financeiras e bancárias. Deve ter a capacidade de usar calculadoras e computadores.
Por outro lado, devem ter a capacidade de tomar decisões oportunas e precisas, analisar todas as despesas e receitas da empresa e ter iniciativa e critérios próprios. Ter agilidade numérica e ser capaz de entender situações relacionadas a finanças.
E algo importante para saber como manter relacionamentos com outras pessoas. Por último, Você deve ter treinamento em computação básica, planejamento, treinamento no sistema do seu departamento. Também tem melhoria de emprego na área de gestão financeira.
Agora que você já sabe como funciona a tesouraria e qual a importância dela para uma empresa, sabe que trabalhar nessa área é uma grande responsabilidade. Se a tesouraria de uma empresa for administrada corretamente, o fracasso não é uma opção.
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